Mit Investmentfonds können Sie Ihr Betriebsvermögen passend zu den Bedürfnissen Ihres Unternehmens mit Chancen auf einen Mehrwert anlegen. Möchten Sie einmalig investieren oder regelmäßig einzahlen? Entscheiden Sie sich für eine kurz-, mittel- oder langfristige Kapitalanlage? Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir eine Strategie, die genau zu Ihrem Unternehmen passt. Informieren Sie sich hier über unser Angebot und lassen Sie sich dann individuell beraten.
Fonds bieten zahlreiche Chancen für eine individuelle Anlage Ihrer freien Liquidität.
Verwenden Sie freies Betriebsvermögen, um damit langfristig Chancen auf Zusatzerträge zu erzielen.
Die Expertinnen und Experten von Union Investment steuern Investmentfonds aktiv.
Mit der FirmenkundenInvest Liquiditätsstrukturierung bieten wir einen neuen Blick auf Ihre Liquidität. Gemeinsam identifizieren wir den Anlagebetrag, der Ihrem Unternehmen zur Verfügung steht. Diese freien Liquiditätsteile können für Ihr Unternehmen arbeiten. Es ist Ihr Anpacken, dass das Unternehmen voranbringt – und Ihre Entscheidung, mehr mit dem Geld zu machen.
Liquide Mittel, die auch mittel- bis langfristig nicht für das operative Geschäft benötigt werden, sind sogenannter Bodensatz. Dieser Teil Ihrer Liquidität kann am Kapitalmarkt für das Unternehmen arbeiten.
Werden Sie jetzt aktiv. Ein hoher Bodensatz belastet die Leistungsfähigkeit Ihres Unternehmens, denn er könnte mehr leisten und für Ihr Unternehmen arbeiten. Wir bieten Ihnen Fondslösungen mit Chancen auf Mehrertrag.
Arbeiten Sie mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater und der FirmenkundenInvest Liquiditätsstrukturierung anschaulich und plausibel den Bodensatz heraus und machen Sie mehr daraus. Wir beraten Sie gerne.
In der Grafik sehen Sie die zwei Bereiche Ihres Betriebsvermögens. Oben steht die verplante Liquidität, die zum Beispiel für Gehälter benötigt wird. Im unteren Bereich dagegen ruht Ihr Geld ungenutzt als Bodensatz.
Einen Teil der Liquidität benötigen Sie als Sicherheitspolster, um einen reibungslosen Geschäftsbetrieb sicherzustellen. In vielen Fällen wird aber nur ein Bruchteil davon tatsächlich für Unvorhergesehenes benötigt. Die verbleibende Reserve kann mehr für Ihr Unternehmen leisten.
Unsere Beraterinnen und Berater helfen Ihnen dabei. Mit unserem Partner Union Investment bieten wir Lösungen, mit denen Sie den Bodensatz für Ihr Unternehmen arbeiten lassen und damit freie liquide Mittel zum Baustein Ihrer Zukunftsstrategie machen.
Ihr voller Einsatz bringt das Unternehmen voran. Machen Sie mehr aus Ihrem Liquiditätsüberschuss und lassen Sie ihn am Kapitalmarkt arbeiten – mit der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltung, einer professionellen Fondsvermögensverwaltung speziell für betriebliche Anlegerinnen und Anleger.
Gemeinsam entwickeln wir im Rahmen der Anlagestrategie eine Lösung, die auf Ihr Unternehmen, dessen Risikotragfähigkeit und den Anlagehorizont zugeschnitten ist. Dies erfolgt besonders anschaulich anhand einer Fragestrecke.
Sie entscheiden nur einmal. Die Expertinnen und Experten unseres Partners Union Investment setzen die Vermögensverwaltung mit verschiedenen Investmentfonds um und übernehmen Anlageentscheidungen, wenn es das Marktumfeld erfordert.
Die Anlagestrategie setzt sich grundsätzlich aus einem Kern und sogenannten Satelliten zusammen. Den Kern bildet ein Multi-Asset-Fonds, der die Marktmeinung von Union Investment über viele Anlageklassen hinweg abbildet.
Die Größe der Satelliten hängt von der Risikotragfähigkeit Ihres Unternehmens ab. Je größer zum Beispiel der Aktiensatellit, desto höher sind die Renditechancen, aber desto größer sind auch die möglichen Risiken der Anlage.
Ob defensiv, ausgewogen oder chancenorientiert – Sie wählen die Strategie, die zu Ihrem Unternehmen passt.
Die Fondsvermögensverwaltung ist eine mittel- bis langfristige Geldanlage, doch Sie können jederzeit Geld entnehmen.
Auch Käufe in Raten sind möglich – jeder Ratenbetrag wird passend auf die Fonds innerhalb des Portfolios aufgeteilt.
Bei einer AG, GmbH oder eG fällt keine Kapitalertragssteuer für Wertpapierveräußerungsgewinne, ausländische Dividenden und Erträge aus Termingeschäften an. Dies gilt auch für Personenhandels- und Partnerschaftsgesellschaften, die für die Körperschaftsbesteuerung optiert haben.
Wenn Sie bei Ihrem Unternehmen strikt zwischen betrieblichem und privatem Vermögen getrennt haben, können Sie den betrieblichen Teil Ihrer Veräußerungsgewinne, ausländischen Dividenden und Erträge aus Termingeschäften von der Kapitalertragssteuer freistellen lassen. Gleiches gilt bei Konten und Depots, die auf eine OHG oder KG eröffnet wurden.
Wir prüfen gern gemeinsam mit Ihnen, welcher Fall für Sie gilt, und unterstützen Sie, wenn Sie Ihr Unternehmen vom Steuerabzug freistellen lassen möchten.
Mehr Informationen zu den Anlagemöglichkeiten finden Sie auch im Steuerleitfaden für Firmenkundinnen und Firmenkunden.
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Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir umfassende Anlagelösungen für Ihr Betriebsvermögen, die zu Ihrer Risikotragfähigkeit und Ihren Unternehmenszielen passen. Dabei berücksichtigen wir Ihre Geschäftserwartungen und den Handlungsspielraum, den Sie als Firmenkundin oder Firmenkunde brauchen. Vereinbaren Sie einfach einen Termin mit unseren Expertinnen und Experten.
Rechtliche Hinweise zu Einzelfonds
Dies ist Marketing. Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen keine Handlungsempfehlung dar und können eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Ausführliche produktspezifische Informationen, insbesondere zu den Anlagezielen, den Anlagegrundsätzen / der Anlagestrategie, zu Chancen und Risiken sowie Erläuterungen zum Risikoprofil der Fonds und zu nachhaltigkeitsrelevanten Aspekten, entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten, den Vertragsbedingungen, den Basisinformationsblättern sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über Ihre Volksbank Überlingen erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds.
Wichtige Hinweise zur Fondsvermögensverwaltung
Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltungslösung (VVL) ist die Rahmenvereinbarung FirmenkundenInvest VVL der Volksbank Überlingen, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der Volksbank Überlingen einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Dieses Marketingmaterial stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Volksbank Überlingen dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 11. Dezember 2023, soweit nicht anders angegeben.
Die Strategien zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie zur Wahrung der Sorgfaltspflicht im Umgang mit Investitionsentscheidungen können Sie hier einsehen.
