Vorsorge ist keine Frage des Alters. Im Rahmen der Zukunftsplanung für Generationen berät und unterstützt die Volksbank Überlingen in Kooperation mit qualifizierten Beratern Kunden und Mitglieder zu Vermögensnachfolge, Vorsorgevollmachten und Vererbung.
Nachfolge planen, das Lebenswerk krönen

Kaum ein Thema ist so hoch emotional wie die Fragen der Vermögens-, Vorsorge- und Nachfolgeplanung über Generationen hinaus. Gleichzeitig sind diese Entscheidungen essenziell, wenn es darum geht, das erarbeitete Vermögen und Lebenswerk erfolgreich in die richtigen Hände zu übergeben.
Umfragen zeigen, dass sich nur eine Minderheit frühzeitig und eingehend darum kümmert. So haben nur 27 Prozent aller Deutschen ein Testament verfasst oder einen Erbvertrag aufgesetzt. Dabei bedürfen die Themen tiefgehender Beratung von Experten aus verschiedenen Fachbereichen: Sie sind inhaltlich komplex, sensibel in Bezug auf Familienfrieden, um Streitigkeiten um das Erbe zu verhindern und um Erbschaftssteuer
zu sparen. Es geht um rechtzeitige Vorsorge in wirtschaftlichen, rechtlichen wie steuerlichen Aspekten.
„Als Partner in allen Lebenslagen ist es für uns als Volksbank Überlingen ein wichtiger und konsequenter Schritt, unseren klassischen Leistungskranz über die Bankdienstleistungen hinaus auf diesen Bedarf weiterzuentwickeln“, sagt Vorsitzender des Vorstands, Andreas Tyrra. „Wir kennen die Zielgruppen an Kunden und Mitgliedern oftmals über Jahrzehnte hinweg aus persönlichen und vertrauensvollen Partnerschaften. Somit liegt es auf der Hand, diese Beratungsthemen mit in unser Leistungsspektrum aufzunehmen.“

"Die Generationen von heute verfügen über ein Vermögen, wie dies zuvor noch nie der Fall war. Ausserdem haben sie die Chance auf ein langes Leben."
Thomas Freund, Berater für Zukunftsplanung

Gerade das Vertrauen ist die Grundlage, um gemeinsam mit Kunden und Mitgliedern eine ganzheitliche Strategie zu entwerfen: selbstbestimmt und mit Fokus auf den Familienfrieden.
Damit das Lebenswerk an die nächste Generation erfolgreich weitergegeben werden kann, arbeitet die Volksbank für bestimmte Aspekte mit qualifizierten Netzwerkpartnern aus der Region zusammen, wie Rechtsanwälten, Notaren oder Steuerberatern.
Hand in Hand werden so mit unseren Netzwerkpartnern, Testament und Erbvertrag für unsere Kunden individuell geregelt und Lösungen für vorhandene Immobilien, Wertpapiere oder andere Vermögenswerte maßgeschneidert erarbeitet.
Ziel ist, eine optimale Gesamtlösung, aufbauend auf den vier Säulen der persönlichen Vorsorge, zu entwickeln. Das heißt rechtlich, medizinisch, finanziell und in Bezug auf den letzten Willen. Denn was geschieht mit dem ganzen Vermögen bei einem plötzlichen Todesfall oder einer Pflegebedürftigkeit, wenn im Vorfeld keine Regelungen getroffen wurden? Deshalb achten die Berater der Volksbank Überlingen bei den Planungen darauf, dass in schwierigen Zeiten der Familie genügend Liquidität zur Verfügung steht und die Vorsorge bestens abgesichert ist. Wichtig ist, dass die Handlungsfähigkeit der nahestehenden Personen sichergestellt ist.
Bei der Gestaltung der individuellen Vermögensnachfolge sind viele Aspekte zu berücksichtigen. „Wir sehen unsere Leistungen darin, gemeinsam mit Ihnen eine sichere Grundlage zu schaffen, damit Sie tragfähige und zukunftsweisende Entscheidungen für die optimale Gestaltung und Übertragung Ihrer Vermögenswerte treffen können“, beschreiben die Berater der Zukunftsplanung für Generationen ihr Tätigkeitsfeld.
Sechs Schritte für eine erfolgreiche Vermögensnachfolge
SCHRITT 1
In einem ausführlichen Gespräch erläutern Sie, wie Sie sich Ihre Vermögensnachfolge vorstellen können.
SCHRITT 2
Anschließend erfassen wir Ihre Daten zur Versorgungs-,Vermögens- und Familiensituation.
SCHRITT 3
Wir erstellen für Sie eine detaillierte Ausarbeitung, in der wir...
... Ihre Versorgungssituation betrachten.
... die wirtschaftlichen Auswirkungen eines Erbfalls darstellen.
... mögliche Liquiditätsbelastungen, wie Pflichtteilsforderungen, betrachten.
... eventuell weitere mögliche Problemfelder identifizieren.
SCHRITT 4
Auf Basis dieser Ergebnisse gleichen wir Ihre Vorstellungen mit den tatsächlichen Gegebenheiten ab und zeigen die Konsequenzen auf.
SCHRITT 5
Gemeinsam mit Ihnen planen wir die weitere Vorgehensweise, damit im Erbfall Ihre gewünschte Vermögensnachfolgeplanung auch umgesetzt werden kann.
SCHRITT 6
Jetzt erfolgt die Umsetzung, gemeinsam mit uns, Ihrem Steuerberater, Rechtsanwalt
beziehungsweise Notar.